การลงทุนทองคำในปัจจุบันไม่ได้จำกัดอยู่แค่การเดินเข้าร้านทองอีกต่อไป แต่แบ่งออกเป็น 2 สายหลักตามเป้าหมายของนักลงทุน คือ การถือครองทองคำจริง (Physical Gold) เน้นออมระยะยาว ป้องกันเงินเฟ้อ เสริมสภาพคล่อง (Liquidity Solutions) และเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยเสมือนหลบภัยในยามวิกฤต และ การลงทุนในตราสารอนุพันธ์ (Gold Futures) เครื่องมือการเทรดการเงินระดับมืออาชีพ (Professional Financial Trading Instruments) ที่เปิดโอกาสในการมีส่วนร่วมในตลาด (Market Engagement) เพื่อทำกำไรได้ทั้งตลาดขาขึ้นและขาลง ใช้เงินวางประกัน (Margin) เพียงบางส่วน ช่วยเพิ่มอัตราทด (Leverage) สร้างโอกาสผลตอบแทนได้รวดเร็วขึ้น
ตารางเปรียบเทียบ "ทองคำจริง" VS "ตราสารอนุพันธ์ทองคำ"
หัวข้อการเปรียบเทียบ | ทองคำจริง | ตราสารอนุพันธ์ |
|---|---|---|
รูปแบบสินทรัพย์ | ทองแท่งจริง(96.5% และ 99.99%) | สัญญาซื้อขายล่วงหน้าราคาอ้างอิงทองคำ (GOF, MGO, GF10) |
เป้าหมายการลงทุน | เน้นออมเงิน, เก็บสะสมมั่งคั่ง, ป้องกันเงินเฟ้อระยะยาว | เน้นเก็งกำไรส่วนต่างราคา, ป้องกันความเสี่ยงพอร์ต (Hedging), สร้างความคล่องตัวผ่าน Market Engagement และการส่งเสริมสภาพคล่อง (Liquidity Solutions) |
การใช้เงินลงทุน | ชำระเต็มจำนวน 100% ตามราคาทองคำจริง | วางเงินประกัน (Margin) เพียง 5–10% ของมูลค่าสัญญา |
โอกาสทำกำไร | ทำกำไรได้เฉพาะเมื่อราคาทองคำปรับตัวขึ้น (ขาขึ้น) | ทำกำไรได้ทั้งสองทาง ทั้งตลาดขาขึ้น (Long) และขาลง (Short) |
อัตราทด (Leverage) | ไม่มี (1:1) เคลื่อนไหวตามราคาทองจริง | มี Leverage (~10 เท่า) ช่วยคูณผลตอบแทนและความเสี่ยง |
ระยะเวลาถือครอง | ไม่มีวันหมดอายุ ถือยาวได้ตลอดชีวิต | มีวันหมดอายุของสัญญา ต้องบริหารการ Rollover |
การส่งมอบสินทรัพย์ | รับทองคำจริงเข้าพอร์ต หรือถอนเป็นทองแท่งได้ทันที | ชำระส่วนต่างเป็นเงินสด (Cash Settlement) |
ระดับความเสี่ยง | ต่ำ–ปานกลาง (ไม่มีโดนเรียกเงินประกันเพิ่ม) | ปานกลาง–สูง (อาจโดน Force Close หากเงินประกันไม่พอ) |
ช่องทางการลงทุน | หน้าร้านทองแม่ทองสุก, แอป MTS Aom X, MTSGoldX, Dime!, เป๋าตัง (Gold Wallet), K PLUS | เปิดบัญชี TFEX ผ่าน MTS Capital โบรกเกอร์อนุพันธ์ชั้นนำของไทย |
เจาะลึกจุดเด่น-ข้อจำกัด ของแต่ละรูปแบบ
1. การลงทุนในทองคำจริง (Physical Gold)
ตอบโจทย์ "สายเซฟ / สายออมยาว" ที่มองหาความสบายใจ ต้องการสะสมความมั่งคั่งเพื่ออนาคต และเป็นหลบภัยยามตลาดผันผวน
จุดเด่น:
สบายใจ ไร้ความเสี่ยงจากการถูกเรียกเงินประกันเพิ่ม (Margin Call)
จับต้องได้จริง สามารถถอนทองแท่งเก็บรักษา หรือส่งต่อเป็นมรดกให้ลูกหลาน
ซื้อง่ายขายสะดวกผ่านแอปยุคใหม่ เช่น MTS Aom X, MTSGoldX, Dime!, เป๋าตัง (Gold Wallet) และ K PLUS
ข้อจำกัด:
ทำกำไรได้เฉพาะในช่วงที่ตลาดเป็นเทรนด์ขาขึ้น
ใช้เงินลงทุนเต็มจำนวนตามราคาทองคำ
2. การลงทุนในตราสารอนุพันธ์ทองคำ (Gold Futures)
ตอบโจทย์ "สายเทรดสั้น / สายเก็งกำไร / นักเทรดมืออาชีพ" ที่ต้องการความคล่องตัวผ่าน Professional Financial Trading Instruments รับความเสี่ยงได้สูง และมองหาการสร้าง Market Engagement เพื่อทำกำไรในทุกสภาวะราคา
จุดเด่น:
ทำกำไรไร้ขีดจำกัด ทั้ง "ขาขึ้น" (Open Long) และ "ขาลง" (Open Short)
พลัง Leverage ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพเงินทุน ทำให้วางเงินน้อยแต่เพิ่มโอกาสผลตอบแทนสูงขึ้น
ทำการซื้อขายอ้างอิงราคา Gold Spot ในตลาดโลกแบบ Real-time
สามารถใช้เป็นเครื่องมือบริหารความเสี่ยง(Hedging) ในการลงทุนทองคำให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น
ข้อจำกัด:
ความเสี่ยงสูง ต้องมีวินัยในการตัดขาดทุน (Stop Loss) และคอยติดตามพอร์ตการลงทุน
สัญญามีกำหนดอายุ ต้องทำการ Rollover หากต้องการถือครองต่อ
สรุปคำแนะนำจาก MTS Gold
ไม่ว่าคุณจะเป็น "สายเซฟเน้นออมยาว" หรือ "สายเทรดสั้นเน้นเก็งกำไร" หัวใจสำคัญที่สุดคือการเลือกลงทุนในรูปแบบที่เหมาะกับระดับความเสี่ยงและเป้าหมายของตัวคุณเอง MTS Gold Group พร้อมเป็นที่ปรึกษาและส่งมอบนวัตกรรมทางการเงินที่ครบวงจร ปลอดภัย และแม่นยำที่สุด ติดต่อสอบถามและเริ่มต้นลงทุนได้ที่ www.mtsgold.co.th หรือโทร 02-770-7777
หมายเหตุ : การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
คำถามที่พบบ่อย
ถ้าเพิ่งเริ่มต้นและยังจับจังหวะตลาดไม่เก่ง แนะนำเริ่มต้นที่การ ออมทองคำจริงผ่านระบบออนไลน์ เช่น แอปพลิเคชัน MTS AomX หรือ Gold Wallet บนแอปเป๋าตัง เพื่อทยอยสะสมด้วยเงินจำนวนน้อย สร้างความคุ้นเคยกับธรรมชาติการเคลื่อนไหวของราคาทองคำก่อนขยับไปลงทุนรูปแบบอื่น